- Скандал вокруг ЛИБОР
-
Скандал вокруг ЛИБОР — представляет собой реакцию на раскрытие в ходе следствия серии мошеннических действий связанных с лондонской межбанковской ставкой предложения (LIBOR, ЛИБОР).
ЛИБОР представляет собой среднюю процентную ставку, которую расчитывает Британская банковская ассоциация на основе информации предоставленной крупными финансовыми организациями. Скандал возник, когда выяснилось, что банки показывают искусственно завышенные или заниженные ставки, чтобы повысить прибыль со сделок или создать впечатление, что они более кредитоспособные, чем являются на самом деле[1]. ЛИБОР лежит в основе деривативов общей суммой примерно в 350 триллионов долларов, её показатели влияют на общий уровень кредитных ставок по всему миру[2].
Содержание
История
Первые подозрения о влиянии банков на ставку ЛИБОР возникли в 2008 году. По мнению аналитиков таким образом организации могли скрывать свои проблемы с финансированием, что способствовало развитию финансового кризиса 2008 года.
Расследование началось в марте 2011 года, его начали Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) США и министерство юстиции США. Через четыре месяца в расследовании стали принимать участие также Великобритания, Япония и Евросоюз, а в феврале 2012 года — власти Швейцарии.
В ходе расследования проверяли также не было ли мошенничества со ставками TIBOR и EURIBOR. Следователи начали проверку банков UBS, Citigroup и Bank of America, затем следствие занялось финансовыми организациями Barclays, Royal Bank of Scotland, J.P.Morgan Chase и Deutsche Bank[3].
В конце июня 2012 были доказаны манипуляции со ставками ЛИБОР и EURIBOR со стороны одного из ведущих британских банков Barclays. Разразился скандал, завершившийся штрафом для банка на сумму 400 миллионов евро и уходом в отставку его гендиректора Боба Даймонда. В ходе следствия представители Barclays дали показания, о том что Банк Англии был осведомлён о происходящем и одобрял их действия[4].
Во Франции скандал с махинациями ставкой ЛИБОР начался в сентябре 2012 года, когда на банк Societe Generale была подана жалоба регуляторам.
Кроме Barclays крупный штраф за махинации ставкой получил швейцарский банк UBS заплативший сумму более миллиарда евро в декабре 2012 года[5].
Последствия
Был поставлен вопрос об уголовном преследовании лиц, занимающихся махинациями с ключевыми кредитными ставками[6].
Глава Банка Англии Мервин Кинг предложил отменить ставку ЛИБОР, так как она перестала нормально работать[7].
Эксперты отмечают что в результате давления следствия и регуляторов довольно «серый» расчёт ставки ЛИБОР становится прозрачнее[3].
Примечания
- ↑ Libor scandal explained and what rate-rigging means to you (англ.), USA Today.
- ↑ Calculating Interest. British Bankers' Association. Retrieved 17 July 2012.
- ↑ 1 2 Управляемая ставка, Лента.ру (13 февраля 2012 года).
- ↑ Махинациями с LIBOR занялась американская прокуратура, Лента.ру (16 июля 2012 года).
- ↑ Банк UBS оштрафован за махинации с LIBOR, Евроньюс (19 декабря 2012 года).
- ↑ ЕС предложил уголовные наказания за манипулирование ставками, Лента.ру (9 июля 2012 года).
- ↑ Libor needs to be replaced, says Sir Mervyn King, telegraph.co.uk (9 августа 2012 года).
Ссылки
- Order Instituting Proceedings, In the matter of: Barclays Bank PLC, United States, Commodity Futures Trading Commission, 27 июня 2012.
- Statement of Facts, Non-prosecution agreement: Barclays Bank PLC, United States, Департамент юстиции США, 26 июня 2012.
- The Wheatley Review of LIBOR: Final Report
Мировой финансово-экономический кризис (2008—2012) Саммит G-20 в Вашингтоне (2008) · Форум АТЭС 2008 · Саммит G-20 в Лондоне (2009) · Саммит G-20 в Питтсбурге (2009) · Саммит G-20 в Торонто (2010) Отдельные
проблемыКоррекция на рынке жилья в США (англ.) · Мировой продовольственный кризис · Энергетический кризис 2000-х годов (англ.) · Энергетический кризис в Центральной Азии (2008) (англ.) · Ипотечный кризис в США · Список списаний в результате кризиса субстандартного кредитования в США · Обанкротившиеся или приобретённые банки · Список организаций, вовлечённых в финансовый кризис 2007–2008 годов · Кризис автомобильной индустрии · Обанкротившиеся ретейлеры · Встреча в Восточной Азии По странам Австралия · Бельгия · Греция · Грузия · Исландия · Казахстан · Латвия · Литва · Россия · Украина · Эстония Законодательство
и политикаBanking (Special Provisions) Act 2008 (англ.)русск. · Закон о восстановлении жилья и экономики (2008) · Акт экономической стимуляции (2008) · Акт 2008 года о чрезвычайной экономической стабилизации · Программа выкупа проблемных активов · Банковский пакет спасения Великобритании (2008) · Китайский стимулирующий план · Term Asset-Backed Securities Loan Facility · Стимуляционный план Обамы Неплатежеспособность
компанийNew Century Financial Corporation · American Freedom Mortgage (англ.)русск. · American Home Mortgage (англ.)русск. · Lehman Brothers · Mervyns (англ.)русск. · NetBank (англ.)русск. · Terra Securities (англ.)русск. · Sentinel Management Group (англ.)русск. · Washington Mutual · Icesave (англ.)русск. · Kaupthing Singer & Friedlander (англ.)русск. · Yamato Life (англ.)русск. · Circuit City (англ.)русск. Помощь правительства
и поглощенияNorthern Rock · IndyMac Federal Bank (англ.)русск. · Fannie Mae · Freddie Mac · American International Group · Bradford & Bingley · Fortis · Glitnir banki · Hypo Real Estate · Dexia · Landsbanki Íslands · Kaupþing banki · ING Group · Citigroup · General Motors · Chrysler Приобретения
компанийAmeriquest Mortgage (англ.)русск. · Countrywide Financial (англ.)русск. · Bear Stearns · Alliance & Leicester (англ.)русск. · Merrill Lynch · Washington Mutual · Derbyshire Building Society · Cheshire Building Society · HBOS · Lehman Brothers · Wachovia · Sovereign Bank (англ.)русск. · Barnsley Building Society (англ.)русск. · Scarborough Building Society (англ.)русск. · National City Corporation Типы вовлечённых
ценных бумагAuction rate securities · Collateralized debt obligations · Collateralized mortgage obligations · Кредитный дефолтный своп · Ипотечные ценные бумаги Финансовые рынки Вторичный ипотечный рынок (en:Secondary mortgage market) Терминология: Дотации · Credit crunch (credit crisis) · Экономический пузырь · Финансовая инфекция — Финансовый кризис · Межбанковский кредитный рынок · Кризис ликвидности Категории:- Банковское дело в Великобритании
- Преступления в сфере экономики
Wikimedia Foundation. 2010.